Sword Signifie « Meilleure Banque De Gestion Du Patrimoine »: Débloquer La Chaîne De Valeur De La Gestion Du Capital Pour Réaliser Une Croissance Défavorable

En 2020, même sous l'influence de l'épidémie, le revenu disponible par habitant des résidents de tout le pays était de 32 189 yuans, soit une augmentation nominale de 4,7% par rapport à l'année précédente et une augmentation réelle de 2,1% après déduction du facteur prix.Il convient de noter que ce nombre a doublé par rapport à il y a 10 ans.Cela signifie également que la demande de répartition de la richesse des résidents est de plus en plus forte et qu'il est temps que les banques, en tant que « poches d'argent » de la population nationale, jouent un rôle important dans la gestion de la richesse.

En tant que grand groupe bancaire d'État avec une longue histoire et un fonctionnement stable, la Banque des communications s'est engagée à construire la « Meilleure Banque de gestion du patrimoine ».Le 26 mars, la Banque des communications a annoncé ses résultats pour 2020, qui peuvent également être utilisés pour surveiller les efforts déployés par une grande famille pour protéger la richesse des résidents.

Croissance défavorable des activités de gestion du patrimoine

Jetons un coup d'oeil à la fiche de rendement de la Banque en matière de gestion du patrimoine pour 2020 à partir de la description du Président Liu Jun lors de la réunion d'information sur le rendement.

Du point de vue de la vente par procuration et de la banque privée dans la Banque:

À la fin de la période considérée, les actifs financiers personnels (AUM) gérés par les banques nationales s'élevaient à 3895566 milliards de RMB, soit une augmentation de 13,04% par rapport à la fin de l'année précédente.Les produits de gestion du patrimoine, tels que la gestion du patrimoine, les fonds, les assurances et les fiducies, ont représenté 63,94% de l'augmentation de l'aum de détail, ce qui a permis d'obtenir un revenu net de 7 634 milliards de RMB au titre des frais et commissions de gestion du patrimoine, en hausse de 35,18% d'une année sur l'autre.

À la fin de la période considérée, le solde de l'aum des clients des banques nationales atteignant la norme Ward était de 1789750 milliards de RMB, en hausse de 16,96% par rapport à la fin de l'année précédente, et le solde de l'aum des clients des banques privées du Groupe était de 833801 milliards de RMB, en hausse de 25,93% par rapport à la fin de l'année précédente.Les banques nationales ont atteint la norme de 17372 millions de clients Ward, en hausse de 15,50% par rapport à la fin de l'année dernière; les banques privées du Groupe ont atteint la norme de 61100 clients, en hausse de 21,67% par rapport à la fin de l'année dernière.

Du point de vue de l'exploitation des filiales titulaires d'une licence de gestion d'actifs:

1. Autour de l’objectif stratégique de « créer l’institution de gestion des actifs fiduciaires la plus fiable», la fiducie de la Banque des communications s’est concentrée sur les trois piliers stratégiques de « la gestion professionnelle des actifs, la gestion du patrimoine haut de gamme et les services fiduciaires de haute qualité» pour revenir à la source de la fiducie et servir l’économie réelle.À la fin de la période considérée, l'actif total de la société s'élevait à 18 701 milliards de RMB, l'échelle des actifs gérés à 649 325 milliards de RMB et le bénéfice net réalisé au cours de la période considérée à 1 218 milliards de RMB, en hausse de 7% par rapport à l'année précédente.

Les fonds de la Banque des communications sont axés sur la recherche de haute qualité et ont obtenu d'excellents résultats en matière d'investissement.À la fin de la période considérée, l'échelle des fonds publics gérés s'élevait à 339,5 milliards de RMB, soit une augmentation de 54,25% par rapport à la fin de l'année précédente.

En tant que licence la plus jeune du Groupe en matière de gestion d'actifs, la gestion financière de la Banque des communications vise à créer une plate - forme complète pour l'innovation et le développement d'entreprises de gestion d'actifs de base présentant des caractéristiques de gestion de patrimoine, de fournisseurs de produits de gestion de patrimoine de base et de grandes entreprises de gestion d'actifs.À la fin de la période considérée, le solde des produits s'élevait à 533797 milliards de RMB, soit une augmentation de 384,37% par rapport à la fin de l'année précédente.

La Banque des communications et de la vie est revenue à la sécurité de l'assurance autour de l'objectif stratégique de « devenir une entreprise en croissance et rentable de premier plan dans le domaine de l'assurance de la sécurité ».Au cours de la période considérée, les primes d'échelle se sont élevées à 17 225 milliards de RMB, en hausse de 20,10% par rapport à l'année précédente.

5. ICBC international exerce principalement des activités de courtage en valeurs mobilières et de financement de marge, de financement et de souscription d’entreprises, de gestion d’actifs et de conseil, d’investissement et de prêt.À la fin de la période considérée, l'actif total de la société s'élevait à 23,36 milliards de dollars de Hong Kong et son actif net à 7,78 milliards de dollars de Hong Kong.Le bénéfice net réalisé au cours de la période considérée s'est élevé à 851 millions de dollars de Hong Kong, en hausse de 70% par rapport à l'année précédente.

6. Bank of communications Insurance a mis à profit les avantages de la licence d'entreprise d'assurance de Hong Kong, a lancé des produits d'assurance médicale exclusifs dans la région de Dawan et a participé à la Sous - assurance de la flotte d'aéronefs de la filiale de location.À la fin de la période considérée, l'actif total de la société s'élevait à 769 millions de dollars de Hong Kong et l'actif net à 555 millions de dollars de Hong Kong, avec un bénéfice net de 12,8 millions de dollars de Hong Kong au cours de la période considérée, en hausse de 20% par rapport à L'année précédente.

Le bénéfice net et l'échelle des actifs gérés des filiales continuent d'augmenter, ce qui n'est pas une feuille de rendement facile à produire.Du point de vue de l'environnement de la politique monétaire mondiale, en 2020, les économies développées ont adopté des « Médicaments puissants » tels que l'assouplissement quantitatif illimité, les taux d'intérêt zéro ou négatifs et la stimulation budgétaire à très grande échelle pour stabiliser l'économie, ce qui a entraîné une baisse progressive des taux d'intérêt mondiaux et a eu un impact profond sur l'industrie nationale de la gestion des actifs.En outre, les obligations et les activités non standard sont constamment « orageuses », ce qui exige davantage de capacités de sélection des cibles et de contrôle des risques des organismes de gestion des actifs.En outre, l'industrie nationale de la gestion des actifs vient de subir le baptême de la nouvelle réglementation de la gestion des actifs en 2018, il n'est pas exagéré de dire qu'elle renaît au Nirvana.Dans un tel état d'esprit complexe et chaotique, il n'est pas facile pour la Banque de gérer son patrimoine de façon stable et stable, avec une échelle d'actifs stable et en hausse.

Trois stratégies pour promouvoir la collaboration entre les filiales

Il peut être facile de gérer une organisation de gestion du patrimoine, mais il est difficile de gérer une banque de gestion du patrimoine.

Il n'y a rien de plus difficile que le mot "synergie".La plupart des grandes banques nationales sont des groupes à licence complète, avec sept ou huit licences pour la gestion d'actifs. En outre, il y a le Département du commerce de détail et le Département des banques privées. Les KPI entre les différents départements sont différents, et il y a une concurrence interne féroce pour les canaux, Les ressources et les clients.En tant que banque mère, il est nécessaire de coordonner, d'attirer plus de clients, d'enrichir les « étagères » de produits, de former les avantages complémentaires de chaque filiale, d'obtenir des résultats partout, et de soutenir la banque mère.

Zhou Wanfu, Vice - Président de la Banque des communications, a déclaré que des mesures efficaces avaient été prises l'année dernière pour améliorer la capacité de gestion du patrimoine:

Premièrement, nous nous efforçons d'élargir la base de clients et d'améliorer la capacité de servir les clients de la gestion du patrimoine.

Grâce à la mise à niveau numérique et intelligente de la plate - forme de travail du gestionnaire de compte et à la mise en place d'un groupe d'experts, le nombre de clients de la gestion du patrimoine a augmenté rapidement.Il s'agit notamment d'une augmentation à deux chiffres du nombre de clients Ward et de clients des banques privées qui répondent aux normes.

Deuxièmement, s'efforcer de fournir aux clients de riches produits de gestion du patrimoine.

D'une part, l'avantage du Groupe dans la gestion des actifs est très fort, formant initialement la compétitivité de base des produits de gestion du patrimoine.À la fin de l'année dernière, le solde total des produits de gestion d'actifs de toutes les filiales liées à la gestion d'actifs du Groupe s'élevait à 2,51 billions de RMB, fournissant aux clients des produits de gestion d'actifs tels que la gestion financière, les fiducies, les fonds de capital - investissement, la gestion d'actifs d'assurance et les fonds de capital - investissement.Parmi eux, le taux de rendement de la gestion active de l'investissement en capitaux propres du Fonds Schroder de la Banque des communications au cours des cinq dernières années est de 3 / 80, ce qui a fait connaître la marque de la Banque des communications sur le marché; la Banque des communications a mis en jeu les avantages de L'allocation des actifs et de la structure des transactions, et l'échelle des produits de gestion financière a atteint 1,1 billion de RMB, en hausse de 16,37% par rapport à l'année précédente; la Banque des communications Trust a fourni aux institutions et aux clients de haut niveau une variété d'allocation des actifs etL'échelle de gestion des services et des actifs a atteint 630,6 milliards de RMB.

« d'autre part, nous insistons pour ouvrir la porte à la recherche de produits, du point de vue des clients, du marché pour optimiser les produits de haute qualité, pour répondre aux besoins des clients.Les produits préférés ont généré de meilleurs revenus pour les clients l'an dernier.Le rendement moyen de nos produits de capitaux propres préférés est de 60,65%, ce qui est beaucoup plus élevé que 40,41% des produits de capitaux propres et 43,68% des produits hybrides sur l'ensemble du marché.Le rendement moyen des produits à revenu fixe préférés est de 6,35%, ce qui est nettement supérieur au rendement de 4,09% des produits obligataires sur l'ensemble du marché.Selon Zhou Wanfu.

Troisièmement, améliorer la capacité des clients à allouer des actifs et à vendre des portefeuilles de produits, en insistant sur la combinaison de la vente de produits de gestion du patrimoine et de la fourniture de stratégies professionnelles et diversifiées d'allocation des actifs aux clients.

L'an dernier, la Banque des communications a accéléré la croissance de l'aum gérée.De 2018 à 2020, la taille des actifs financiers personnels (AUM) gérés par les banques nationales a augmenté de 6,11%, 12,71% et 13,04%, respectivement.Parmi eux, l’augmentation de la proportion de produits de gestion du patrimoine tels que la gestion du patrimoine, les fonds, les assurances et les fiducies a augmenté régulièrement, passant de 41,57% en 2018 à 63,94% en 2020.À la fin de 2020, le solde des produits des fonds collectés par l'entreprise était de 238 817 milliards de RMB, soit une augmentation de 90,30% par rapport à la fin de l'année précédente.L'augmentation de l'échelle et de l'accroissement de l'aum des fonds publics est en tête du marché.

Tuhong, Directeur des opérations interbancaires de la Banque des communications et Président du Conseil d'administration de la Banque des communications, a également admis que « de nombreuses plateformes, toutes les licences » sont les avantages de la Banque des communications.En plus de 10 filiales, la CCB finance a récemment obtenu l'approbation du Fonds Schroder pour la préparation de la CCB finance de Schroder. « il y a beaucoup de professionnels, les ressources humaines sont entièrement équipées, les produits sont relativement complets et la capacité de vente des canaux nationaux et étrangers est forte.»

Avec l'adhésion de l'étranger, la synergie de "1 + 1 > 2" devient plus évidente.La JVM mettra pleinement à profit les avantages complémentaires des actionnaires des deux parties en matière de ressources des clients, de conception de produits, de capacité d'investissement et de gestion des risques, et s'engagera à créer une organisation de gestion du patrimoine compétitive à l'échelle mondiale.

« la Banque des communications dispose d'un avantage concurrentiel international et global et est en mesure d'effectuer des flux bidirectionnels d'actifs et de passifs au pays et à l'étranger. Par exemple, nous pouvons fournir des actifs Multi - types à l'étranger à des clients nationaux. Il y a beaucoup d '« argent long » dans Les fonds gérés à l'étranger de Schroeder, qui peut être introduit sur le marché intérieur des droits et des intérêts pour réaliser deux marchés et deux types de ressources.»Les macros peintes représentent.

Débloquer la chaîne de valeur de la gestion des actifs

À l'étranger, il existe des géants de la gestion d'actifs comme UBS, JPMorgan Chase et BlackRock, tandis qu'en Chine, bien qu'il existe de nombreuses institutions de gestion de patrimoine, il n'y a pas de grandes institutions qui ont à la fois l'échelle, le rendement, la stabilité et les caractéristiques, ce qui est également l'objectif de chaque banque.

Zhou Wanfu a déclaré que la Banque des communications devrait continuer à promouvoir et à renforcer la mise en œuvre des caractéristiques de la gestion du patrimoine, s'aligner étroitement sur l'arrangement stratégique et les exigences de l'État pour améliorer le niveau de vie de la population, élargir le Groupe à revenu intermédiaire et améliorer la qualité de vie de La population, et tirer pleinement parti de ses avantages accumulés au fil des ans, en mettant l'accent sur les quatre aspects suivants:

Premièrement, améliorer encore la gestion du patrimoine, la gestion des actifs et le système intégré de gestion de l'ensemble de la chaîne des banques d'investissement.Pour tirer pleinement parti des avantages de l'échelle et renforcer la coordination interne, nous devons passer par une chaîne de services et de valeur allant de l'approvisionnement en actifs à l'approvisionnement en produits et en capitaux.

Deuxièmement, nous devons améliorer encore le modèle d'entreprise ouvert, coopératif et gagnant - gagnant.Nous continuerons d'insister sur l'introduction d'actifs de haute qualité sur l'ensemble du marché, d'acheter l'écologie financière de la gestion ouverte du patrimoine et de coopérer pour fournir aux clients des services de gestion du patrimoine à plusieurs niveaux et diversifiés.

Troisièmement, améliorer encore la capacité de service de l'allocation des actifs des clients sur la base de la spécialisation et de la recherche en investissement.À cet égard, intégrer davantage les efforts de recherche en investissement à l'échelle du Groupe, optimiser le modèle d'exploitation des banques privées du siège social et des succursales et renforcer la formation en personnel et en compétences des conseillers bancaires privés et des gestionnaires de comptes de gestion du patrimoine.

Quatrièmement, créer des caractéristiques de gestion du patrimoine dans des domaines clés et des groupes de clients spécifiques, se concentrer sur l'investissement dans les pensions, le financement des pensions et d'autres domaines, renforcer le développement de produits financiers pour les pensions, renforcer et améliorer le financement de la science et de la technologie, et fournir des Services de financement pour la modernisation des industries traditionnelles, le développement stratégique des industries émergentes et l'innovation scientifique.Et concevoir des produits exclusifs de gestion d'actifs pour les clients haut de gamme.

Liu Junyi a également déclaré: « la Banque des communications développera profondément les caractéristiques du financement du patrimoine, s'appuiera sur le point de base stratégique « accroître la demande intérieure», se concentrera sur le client, mettra en jeu l'avantage global du Groupe et établira un modèle d'exploitation intégré à l'échelle de la chaîne.Améliorer la répartition des actifs et les capacités de service à la clientèle.Accélérer le lien entre les avantages de la gamme de produits du Groupe, créer plus de produits de gestion de la trésorerie et de fonds propres « explosifs», adhérer à la combinaison en ligne et hors ligne, se connecter à la Banque mobile, « Pay bar», à la Banque en ligne, aux points de vente physiques et fournir des services de gestion du patrimoine omni - canaux.